Почему каждый инвестор в недвижимость должен владеть биткоинами

Пролог

Я выбрал три области, в которых мне помог биткоин. Он помог мне вывести мои предпринимательские усилия на новый уровень, позволив мне легко и эффективно управлять своими деньгами и накапливать сбережения. Это позволило мне обрести уверенность в себе и смотреть в будущее с большим оптимизмом. У меня появилось меньше временных предпочтений, то есть я ценю будущее, что заставляет меня действовать более осознанно в настоящем. Все это положительно сказалось на моем психическом здоровье.

Почему каждый инвестор в недвижимость должен иметь биткоины

Биткоин является цифровой собственностью и должен привлечь любого инвестора в недвижимость. Недвижимость извлекает выгоду из дефицита в физической сфере. Биткоин привнес дефицит в цифровую сферу.

Биткоин установил первый пример цифровой собственности. Биткоин – это цифровая собственность. Права цифровой собственности привносят связь между интернетом и экономикой в современность. Таким образом, инвесторы в недвижимость, чей бизнес заключается в приобретении и строительстве физической собственности, обречены на владение биткоинами, поскольку это оцифрованная форма физической собственности. Это заявление может вас удивить, но кто бы мог подумать в 1995 году, что большинство розничных магазинов в итоге также будут иметь цифровой бизнес в форме веб-сайта или магазина электронной коммерции? Конечно, веб-сайты электронной коммерции и розничные магазины больше похожи, чем биткоин и недвижимость, но это лучшее сравнение, чтобы показать потребность для инвесторов в недвижимость вкладываться в биткоин. Я нахожу такие сравнения полезными, чтобы объяснить сложные и новые технологии, такие как Биткоин, понятным образом и показать, почему адаптация такой технологии важна.

Как я объяснял в своей статье «Почему Биткоин – это цифровая недвижимость», одна из многих общих черт недвижимости и биткоина заключается в том, что они оба действуют как средство сбережения. Теоретически владение недвижимостью желательно, поскольку она приносит доход (ренту) и может использоваться в качестве средства производства. Но по большей части недвижимость теперь служит другой цели. Учитывая высокий уровень денежной инфляции в последние десятилетия, просто хранить деньги на сберегательном счете недостаточно, чтобы сохранить их стоимость и не отставать от инфляции. В результате многие люди, в том числе богачи, пенсионные фонды и учреждения, обычно вкладывают значительную часть своих свободных денег в недвижимость, которая стала одним из предпочтительных средств сбережения. Большинству людей не нужна недвижимость, чтобы жить в ней или использовать ее для производства. Им нужна недвижимость, чтобы они могли хранить ценность.

Однако недвижимость не может конкурировать с биткоинами – свойства, присущие биткоину, делают его идеальным средством сбережения. Его запас ограничен, он легко переносим, делим, долговечен, взаимозаменяем, устойчив к цензуре и некастодиален. Его можно отправить в любую точку мира практически бесплатно и со скоростью света. В свою очередь, недвижимость легко конфисковать и очень трудно ликвидировать в период кризиса. Недавно это было продемонстрировано в Украине. После российского вторжения 24 февраля 2022 года многие украинцы обратились к биткоинам, чтобы защитить свои сбережения, взять с собой деньги, когда им пришлось бежать, удовлетворить свои повседневные потребности и принимать переводы и пожертвования. Имущество пришлось оставить, и его было в значительной степени разрушено. Это может означать, что как только биткоин полностью раскроет свой потенциал и люди во всем мире поймут, что он является лучшим средством сбережения по сравнению с недвижимостью, стоимость физической собственности может упасть до полезной стоимости и больше не будет нести денежную наценку за использование в качестве средства сбережения. Это может занять много времени, возможно, несколько десятилетий, но вероятность все же существует. Поэтому для вас, как для инвестора в недвижимость, имеет смысл обратить внимание на биткоины на ранней стадии. Общеизвестно, что больше всего выиграют те, кто первым примет новые технологии.

Инвесторы в недвижимость являются экспертами в использовании существующей недвижимости в качестве залога для привлечения долга для покупки и строительства новой недвижимости. Как я подробно описал в своей статье «Является ли использование унаследованных активов для покупки биткоинов хорошей стратегией?» использование существующей недвижимости для взятия долговых обязательств и покупки биткоинов потенциально является еще большей возможностью для бизнеса, поскольку стоимость биткоинов, вероятно, будет расти быстрее, чем недвижимость. Таким образом, можно достичь более высокую доходность. Недвижимость (полностью сданная в аренду недвижимость) является идеальным залогом для взятия долга на покупку биткоинов, поскольку арендная плата приносит доход. Поэтому вам никогда не придется продавать свои биткоины, чтобы погасить долги – вместо этого вы можете использовать доход от аренды. Если мой прогноз покажется вам слишком оптимистичным, вы также можете использовать небольшую часть своего портфеля недвижимости для такого проекта, так что риск относительно невелик, но потенциал роста все еще велик.

Это не должно отвлекать от прибыльного бизнеса по развитию недвижимости. Я не прошу вас перестать развивать недвижимость, я прошу вас добавить биткоин-стратегию.

Развитие недвижимости в значительной степени зависит от способности построить кредитоспособность. Биткоин может помочь и здесь. Продолжающееся внедрение биткоина подпитывается его превосходными денежными свойствами. Растущее принятие сопровождается ростом цен, поскольку предложение биткоинов ограничено. Существует положительная обратная связь между принятием и ценой. Когда спрос растет, а предложение остается почти постоянным, цена должна расти – математически. Для вас, как для застройщика, это означает, что чем больше у вас биткоинов, тем больше у вас залога для финансирования строительства недвижимости в будущем. Биткоин должен быть частью стратегии каждого инвестора в недвижимость, поскольку это безупречный залог, который поможет вам повысить вашу кредитоспособность в долгосрочной перспективе.

Разумное использование вашей недвижимости в качестве залога для займа денег и покупки биткоинов может решить другую проблему: ликвидность. Недвижимость является неликвидным и недвижимым активом. На немецком языке недвижимость переводится как «immobilien», что буквально означает «быть неподвижным». Использование вашей недвижимой ликвидности в вашей доходной собственности для покупки биткоинов может быть хорошей возможностью для бизнеса – и возможностью защитить свои сбережения от конфискации, если вам нужно переехать. Конечно, вы можете просто продать недвижимость, чтобы купить биткоин, но это плохая идея по двум причинам. Во-первых, исторически деньги зарабатываются на приносящей доход недвижимости путем ее покупки и удержания в течение длительного времени. Во-вторых, инвестор в недвижимость обычно приобретает недвижимость в кредит, поэтому доход от аренды необходим для обслуживания существующих долговых обязательств.

Вывод

Я верю, что «миры» недвижимости и биткоина рано или поздно сольются. Оба актива имеют сходство и дополняют друг друга. Недвижимость является активом, приносящим доход (ренту), но очень неподвижным. Биткоин не приносит дохода, но является высоколиквидным и мобильным. Эти двое хорошо подходят друг другу.

Волатильность биткоина не должна отвлекать от возможностей, которые он представляет. Те, кто отверг интернет, упустили одну из величайших бизнес-возможностей в своей жизни. Тех, кто отвергнет биткоин, скорее всего, постигнет та же участь.

Кроме того, мы, скорее всего, не увидим такой же прибыли от инвестиций в недвижимость, как в прошлом. С 1971 года цены на жилье выросли почти в 70 раз. Это соответствует «никсоновскому шоку» 15 августа 1971 года, когда президент Ричард Никсон объявил, что Соединенные Штаты положат конец конвертируемости доллара США в золото. С тех пор центральные банки начали использовать систему, основанную на фиатных деньгах, с плавающими обменными курсами и без валютного стандарта.

С тех пор темпы денежной инфляции неуклонно росли. Недвижимость служила активом для многих, чтобы сохранить ценность своих денег. Однако биткоин служит для этой цели гораздо лучше. Это может привести к двум вещам: во-первых, недвижимость может потерять денежную наценку за использование в качестве средства сбережения. Во-вторых, если биткоин (цифровая собственность) продолжит свой цикл принятия и заменит недвижимость (физическую собственность) в качестве предпочтительного средства сбережения, его доходность будет во много раз выше, чем у недвижимости в будущем, потому что биткоин находится только в начале цикла его принятия.

В заключение, как сказал Сатоши Накамото: «Возможно, стоит приобрести немного на всякий случай», или, перефразируя Марка Твена, «Покупайте биткоины, их больше не производят».

Это гостевой пост Леона Ванкума, одного из первых студентов, изучающих финансовую экономику и написавших диссертацию о Биткоине в 2015 году. Точки зрения, высказанные в этой статье, принадлежат автору и не обязательно отражают взгляды BTC Inc. или Bitcoin Magazine.